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QUI SOMMES NOUS
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COLBERT PATRIMOINE FINANCE est une société de conseil en gestion de patrimoine et en stratégie financière.
COLBERT PATRIMOINE FINANCE est membre du Groupe COLBERT ASSURANCES, SARL au capital de 4 109 310 euros, site internet www.colbertassurances.com
COLBERT PATRIMOINE FINANCE est agréé par la CCEF - Compagnie des Conseils et Experts Financiers et par la CIP - Chambre des Indépendants du Patrimoine.
La société a le statut de Conseiller en Investissements Financiers - CIF, référencée sous le numéro A038500 par la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (1). Elle es également enregistrée sur le fichier tenu par la Banque de France sous le numéro 2050820016VB.
Autres activités réglementées:
Agent Immobilier (transactions immobilières), carte délivrée par la Préfecture de Loire Atlantique n° 1331 (NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR).
Société de courtage en assurance inscrite à L’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires d'Assurances) sous le n° 07 001 756 (2).
Démarchage bancaire et financier n° 1051661998BV pour la personne physique et n° 2050820016VB pour la personne morale (3).
Adhérent à la Chambre des Indépendants du Patrimoine sous le n° CA0385 (4)
Etablissements promoteurs de produits avec lesquels il existe un lien capitalistique : Néant
(1) Site internet : www.amf-France.org
(2) Site internet : www.orias.fr
(3) Site internet : www.demarcheurs-financiers.fr
(4) Site internet : www.independants-patrimoine.fr
La CCEF, créée sous l’impulsion des experts-comptables, est une association interprofessionnelle qui regroupe en FRANCE plus de 600 professionnels du conseil (experts comptables, notaires, avocats, conseils en gestion de patrimoine, actuaires, experts financiers...). L'agrément CCEF atteste d'une éthique professionnelle. Le code de déontologie de la CCEF, très strict, repose sur 7 principes-clés :
- Intérêt du client
- Indépendance
- Ethique
- Transparence
- Compétence
- Confidentialité
- Interprofessionnalité
Dans le cadre de son appartenance à la CCEF, COLBERT PATRIMOINE FINANCE a pris l’engagement, dans l’intérêt de ses clients, de travailler de concert avec leurs autres conseils ( experts-comptables, notaires, banquiers...), et ce afin d’avoir une approche patrimoniale globale et de proposer les solutions les plus adaptées.
COLBERT PATRIMOINE FINANCE est agréé par la CIP- Chambre des Indépendants du Patrimoine - pour l'ensemble de ses activités de conseil patrimonial.
Cet agrément est la garantie, pour l'ensemble de nos clients, d'une prestation, couverte sous le sceau du secret professionnel, délivrée dans le strict respect de la déontologie de la CIP, et couverte par une garantie financière importante ainsi que par une assurance en Responsabilité Civile Professionnelle.
Avec ses 1500 adhérents, la Chambre des indépendants du patrimoine, rassemble 70 % des effectifs de la profession et elle est la première association agréée par l'AMF pour représenter les conseils en investissements financiers
Totalement indépendant, et donc libre de toute pression émanant de groupes financiers, COLBERT PATRIMOINE FINANCE peut vous permettre d'accéder à l'ensemble des placements du marché sans aucune restriction et en toute objectivité.
COLBERT PATRIMOINE FINANCE n'élabore aucun produit et n'a donc pas de " produits maisons " ou de " produits du mois " sur lesquels vous orienter. Ceci est le gage d'un conseil indépendant, impartial et donc efficace.
Notre siège est à NANTES, capitale financière des Pays de la Loire. Nous intervenons sur l'ensemble de l'Ouest de la FRANCE et sur PARIS.
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NOTRE METIER
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Notre métier est d'accompagner nos clients tout au long des étapes allant de la constitution d'un patrimoine à sa transmission.
COLBERT PATRIMOINE FINANCE apporte un conseil à ses clients quant à la structure de leur patrimoine, le choix du mode d'acquisition, de détention, de gestion et de transmission de leurs actifs, tant au regard du droit civil que fiscal.
Notre métier s'organise principalement autour de :
- Deux activités : le conseil en stratégie patrimoniale et le conseil en investissement.
- Trois principaux champs de compétences : le courtage en assurance, l'immobilier et les valeurs mobilières.
1) Le Conseil en Stratégie Patrimoniale
Nous vous proposons de réaliser pour votre compte une étude personnalisée de votre environnement patrimonial, suite à laquelle un document vous sera remis exposant des solutions simples et adaptées.
Cette prestation comporte trois étapes :
a) L’ANALYSE
Dans le cadre d’un ou deux entretiens gratuits et confidentiels avec un interlocuteur unique et privilégié, reconnu pour ses compétences en matière financière, juridique et fiscal sont recensés :
- Les éléments patrimoniaux privés et professionnels
- Les objectifs sur le court et le long terme, c’est-à-dire les projets de vie
Vos objectifs peuvent être par exemple :
- Réduire votre impôt sur le revenu
- Réduire votre ISF
- Limiter les droits de succession
- Obtenir un revenu régulier, immédiat ou à terme
- Protéger votre conjoint ou vos enfants
- Préparer votre retraite
- Optimiser votre patrimoine
- Avantager l'un de vos proches
- Préparer la cession d'une entreprise afin de minimiser l'impôt de cession
b) LE DIAGNOSTIC
Il met en évidence :
- Votre phase patrimoniale : constitution, valorisation, transmission
- Les points forts et faibles de votre situation personnelle
- Les risques éventuels
- Les écarts significatifs au regard de vos objectifs
c) LES PRECONISATIONS
En regard de vos objectifs, il s’agit de thèmes de réflexion et de solutions concrètes. Nos préconisations vous permettront de prendre les décisions qui s'imposent en matière de :
- Protection du conjoint et de la famille
- Forme juridique de détention de vos avoirs, pleine propriétés, démembrement, sociétés...
- Fiscalité globale et optimisation , en regard de l’IR, l’ISF
- Droits de succession, impôt sur les plus-value de cession d’entreprise
- Actif professionnel et immobilier : évaluation, allocation, rendement
- Transmission :donations, cessions intra-familiales ou à des tiers, assurance-vie
Ce diagnostic permettra ainsi :
- d'évaluer les possibilités d'investissements
- d'émettre des propositions pratiques pour leur mise en œuvre (changement de régime matrimonial, constitution d’une SCI ou d'un holding,…).
2) Le Conseil en Investissement
Les préconisations émises dans le cadre de l'étude patrimoniale peuvent induire, par exemple, la souscription de placements financiers ou des investissements immobiliers.
Dans ce cas nous conseillons nos clients dans le choix des supports et des produits. Cette sélection se fait dans le seul et unique intérêt du client.
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7 REGLES D'OR
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Dans un marché ou il est de plus en plus difficile de choisir le bon interlocuteur, ces règles sont le fondement de notre philosophie et de la spécificité de COLBERT PATRIMOINE FINANCE.
Nos 7 engagements :
1) Nous ne sommes ni dépositaires, ni promoteurs de produits, ce qui assure une totale indépendance dans nos propositions de placement.
2) Nous nous engageons à privilégier avant toute chose votre intérêt.
3) Nous nous astreignons la confidentialité la plus stricte sur toutes les informations communiquées.
4) Nous nous engageons à vous permettre d'accéder à l’ensemble des produits du marché ( financiers, immobiliers, assurance-vie...).
5) Vous bénéficierez de conditions préférentielles chez les dépositaires sélectionnés.
6) Nous nous engageons à pratiquer l'interprofessionnalité et à travailler de concert avec vos autres conseils (expert-comptable, notaire, avocat fiscaliste...).
7) Vous bénéficierez d’un suivi sérieux et régulier.
En effet, le Monde bouge et les décisions prises doivent continuellement s'adapter à ces évolutions.
Les textes de loi changent - La réglementation fiscale évolue - Les marchés financiers évoluent « en continu » - Les niveaux de revenus et d'épargne varient entre le début d'activité et la fin de carrière - L'environnement familial change
En conséquence vos besoins changent et donc vos objectifs évoluent avec le temps.
Notre engagement est donc de rester à vos côtés afin de vous accompagner dans ces changements et d’adapter nos recommandations tout au lond de votre vie.
COLBERT PATRIMOINE FINANCE est une Sarl au capital de 7 750 euros.
RCS Nantes B 433 732 302.
Assurance et Garantie Financière RCP n° 112.786.342 Adhérent n° 223 580 MMA Covea Risk 19-21 Allée de l’Europe 92110 Clichy
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Nous contacter
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Par courrier
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COLBERT PATRIMOINE FINANCE |
| 29 quai de Versailles |
| B.P. 64124 |
| 44041
NANTES Cedex 1 |
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Par téléphone ou email
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| Tél.: 02.40.71.01.66 |
| Tél.: 06.07.23.60.81 |
| Fax: 02.40.47.31.47 |
| Email: colbertpf@free.fr |
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Heures d'ouverture
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| Lundi au Vendredi |
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de 09h00 à 12h30 et
de 14h00 à 19h30 |
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Nos valeurs :
Intérêt du client - Indépendance - Ethique - Transparence - Compétence - Confidentialité - Interprofessionnalité
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